Dos millones de millonarios más. La población de individuos con patrimonios ultraelevados crece un 9,4 %
Foto de Patricia Bozan
El 88% de los grandes patrimonios trabaja con firmas de gestión patrimonial para acceder a mejores oportunidades de inversión alternativa.
Sus asesores quieren que la IA automatice tareas rutinarias para poder centrarse en la relación con el cliente
En el mundo hay 25,3 millones de ricos que tienen 98,3 billones de dólares gracias a la bolsa y la moderación de la inflación.
Los individuos con patrimonios ultra-elevados (ultra-high-net-worth individuals UHNWI), captaron la mayor parte de las ganancias, favorecidos por su exclusiva cartera de inversiones.
Hay 250.000 UHNWI en el mundo (+9,4 % en 2025 con respecto a 2024). La riqueza global de los UHNWI creció un 9,7% interanual, por encima del conjunto del segmento HNWI.
La riqueza sigue siendo muy concentrada: el 1 % superior de los HNWI representa el 34,8 % de la riqueza total de este colectivo.
Aunque la población HNWI se ha expandido, la competencia por gestionar su patrimonio se ha intensificado.
Las relaciones exclusivas con clientes se han reducido a la mitad en los últimos seis años:
- 2019, el 39 % de los HNWI trabajaba con una única firma
- 2025, solo el 19 %.
Uno de los principales motivos por los que los HNWI amplían su red de gestión patrimonial es el acceso a productos: 88 % de los HNWI afirma trabajar con varias firmas específicamente para obtener un mejor acceso a inversiones alternativas.
Novedades:
- WealthTechs
- single-family offices
- plataformas de roboasesoramiento
Motivos: los clientes se sienten insuficientemente atendidos en cuanto a amplitud de producto, calidad del asesoramiento o ambas cuestiones.
¿Experiencia de asesoramiento fluida y personalizada?
- 17 % sí
- 42% tiene que repetir sus objetivos y preferencias varias veces a la misma firma
Solución:
Integrar la inteligencia aumentada: la tecnología refuerza, y no sustituye, el asesoramiento humano que reciben los clientes.
Retos
- Segmentar a los clientes no solo por activos bajo gestión, si no en función de los matices de las señales de comportamiento que definen cómo interactúan realmente los HNWI.
- Visión unificada del cliente para evitar procesos fragmentados y esfuerzos duplicados.
- Si bien la ampliación de productos y servicios aumenta la fidelidad, obtener valor medible requiere una coordinación y gestión adecuadas a lo largo del recorrido del cliente.
- IA y automatización. Hoy, el 41 % del tiempo de los asesores se dedica a tareas operativas
- acceso a un ecosistema integrado de especialistas para responder eficazmente a necesidades financieras y no financieras.
Cuando las firmas logran ofrecer una experiencia de cliente adecuada
- 53 % de los HNWI recomienda su firma a otras personas
- 47 % consolida sus activos, lo que influye directamente en la cuota de cartera.
30.ª Informe sobre la Riqueza Mundial 2026 Capgemini
