Banca March lanza un servicio de asesoramiento en previsión para garantizar la estabilidad financiera tras la jubilación

El nuevo servicio, sin coste y personalizado, tiene ayuda a los clientes de la entidad a planificar su jubilación.

Podrán conocer la diferencia entre la estimación de los ingresos previos a la jubilación y la futura pensión pública, y planificar el ahorro suficiente para disponer de un complemento vitalicio que garantice su estabilidad financiera.

El valor diferencial del servicio es su carácter dinámico: coloca al cliente en el centro del proceso y lo acompaña en cada fase vital con recomendaciones realistas y diversificadas.

Banca March es referente en asesoramiento patrimonial y en la planificación financiera a largo plazo en España.

La sostenibilidad del sistema público de pensiones en España, un desafío económico y social

Claves

• diversificar las fuentes de financiación
• fomentar el ahorro complementario
• reforzar la educación financiera

Este innovador servicio de asesoramiento en previsión

• ayuda a sus clientes a planificar correctamente su jubilación
• garantiza su estabilidad financiera futura

El nuevo servicio, sin coste y personalizado, permite conocer con claridad la brecha existente entre la estimación de los ingresos previos a la jubilación y la futura pensión pública.

Cada cliente tiene unas necesidades distintas:

1. momento del ciclo vital
2. capacidad de ahorro
3. ahorros actuales destinados a la jubilación

Se analizan diversos escenarios que permitan generar ahorro suficiente para disponer de un complemento vitalicio a la pensión pública de jubilación.

El servicio incluye un informe claro y detallado, seguimiento a través de Banca Online y revisión anual de la planificación.

EJEMPLO.

• edad 49 años
• salario bruto anual de 120.000 euros
• 25 años cotizados
• patrimonio acumulado de 250.000 euros
• capacidad anual de ahorro de 5.000 euros

¿Cuanto se reducen sus ingresos al jubilarse si dependiera únicamente de la pensión pública? 64%. Incluso considerando el ahorro previo de 250.000 euros, la brecha seguiría siendo del 56 %

Con el asesoramiento especializado de Banca March y una planificación adecuada, esa diferencia podría limitarse al 45 % (únicamente a modo de ejemplo y carece de valor legal o contractual).

Una estrategia personalizada de ahorro periódico permite afrontar la jubilación con mayor seguridad y mantener un nivel de vida similar al de la etapa laboral.

Banca March ofrece Planes de

• Pensiones Individuales (PPI)
• Previsión Asegurados (PPA)
• Individuales de Ahorro Sistemático (PIAS)
• Seguros Individuales de Ahorro a Largo Plazo (SIALP)

Un servicio dinámico

Coloca al cliente y sus necesidades en el centro del proceso, acompañándolo en cada fase con recomendaciones realistas y diversificadas, que incluyen distintas soluciones de ahorro e inversión y la planificación de aportaciones regulares que se revisan cada año para, de este modo, construir un fondo sólido.

Banca March busca la concienciación financiera y promover la planificación previsional entre particulares, profesionales y empresarios con un horizonte de jubilación de al menos 10 años, con capacidad y disciplina de ahorro, preocupados por su bienestar futuro y que estén abiertos a recibir asesoramiento especializado.

“marcamos un nuevo hito en nuestra oferta global de asesoramiento.

consolidamos nuestra posición como referentes en asesoramiento patrimonial y planificación financiera a largo plazo en España, acompañando a nuestros clientes en cada una de las etapas de su vida financiera”